金融產業 - AML 科長

【工作內容｜Job Responsibilities】

• 法規遵循與制度建置：依循主管機關及相關法令規範，負責集團防制洗錢（AML）、打擊資恐（CFT）及防制金融詐欺相關政策、制度與作業準則之制定、修訂及落實。
• AML/CFT 風險管理：主導機構整體洗錢及資恐風險評估（IRA），針對業務、客戶、產品及地域等面向進行風險辨識與評估，建立適當之風險胃納及風險緩釋措施。
• 交易監控與可疑案件管理：督導交易監控警示（Alerts）之篩檢、分析與調查，並負責重大疑似洗錢及金融詐欺案件之審查、覆核及申報作業。
• 客戶盡職調查（CDD/KYC）：持續優化客戶審查及風險分級機制，強化高風險客戶（如 PEP、跨境客戶等）之盡職調查與持續監控，確保符合 FATF 及相關國際標準。
• 監理溝通與集團管理：作為公司與主管機關、檢調單位等外部機構之主要溝通窗口，並協調及督導集團海外分支機構及子公司落實 AML/CFT 相關制度與要求。
• 教育訓練與稽核應對：規劃及推動 AML/CFT 教育訓練，並負責內部稽核、主管機關金融檢查及相關缺失改善計畫（CAP）之追蹤與落實。

【任職條件｜Requirements】

1. 具 5 年以上金融法遵、AML/CFT、防制金融詐欺或相關風險管理經驗。
2. 熟悉金融業相關法規、AML/CFT 及防制金融詐欺規範，並具備 FATF 國際準則相關知識。
3. 具 CAMS（Certified Anti-Money Laundering Specialist） 或國內主管機關認可之防制洗錢及打擊資恐專業證照者尤佳。
4. 具備 數據分析、交易監控或 AML/防詐科技應用經驗，了解 AI 模型、風險模型或相關監控邏輯者尤佳。
5. 具備良好之跨部門溝通、風險判斷及問題分析能力，能獨立推動制度建置與改善專案。